Dec. 31, 2019, midnight
In April 2018, the Saudi Arabian Monetary Agency issued collection controls and procedures for individual customers, and these regulations set out the mechanism that financing agencies (banks and financing companies) must follow when communicating with individual customers and their guarantors with a view to collection in a way that guarantees the rights of all parties.
According to these controls, customers can, when their financial circumstances change, benefit from rescheduling the debt, and funding agencies are obligated - based on the customer’s request - to reschedule the debt in the event that the customer’s financial position is proven (compulsory) without giving new financing and without any additional fees and without any change At term cost. Funding parties are also obligated to reschedule the debt - based on the request of the client - in the event that the circumstances of the client are changed (optional) with the possibility of changing the cost of the term and without any additional fees. In these two cases, the financing contracts granted with the original guarantee are excluded.
Steps to help you prioritize debt repayment
Cases of exempting the customer from the installments due on him
According to the provisions of collection controls and procedures, financing contracts concluded from 1/10/2018 are exempting clients from the installments due in two cases: death or total disability, and that is within a maximum period of (30) days from the date of receipt by the financing agency of the relevant documents, In this case, the financing agency is obligated to return all the amounts collected since the date of proven death or total disability, and excluding commercial financing contracts and deaths or total disability resulting from the following reasons:
The customer deliberately inflicted self-harm or suicide, whether he was sane or mentally disturbed.
Taking unauthorized drugs, or taking drugs or alcohol.
Death or disability occurred during participation or training in any sport or dangerous competition, such as participation in horse or car races.
Death or disability resulting from the nature of the work.
Death or disability that was caused or contributed to by nuclear weapons, nuclear radiation or radiation contamination from any fuel or any nuclear waste resulting from the burning of nuclear fuel.
Death or disability resulting from wars, acts of foreign aggression, hostilities, or semi-military actions, and acts of sabotage and terrorism resulting from individuals or on behalf of terrorist groups.
Death or disability resulting from natural disasters.
Judicial rulings issued by the courts or the competent judicial authority in accordance with the regulations in force in the Kingdom of Saudi Arabia.
Collection controls and procedures - especially those related to debt forgiveness - provide financial protection to clients, and contribute to alleviating financial pressures arising when a customer's material conditions change. It also preserves the rights of all parties by specifying the actions that financing agencies can take when a customer fails to pay.
Source: SAMA website
أصدرت مؤسسة النقد العربي السعودي في أبريل 2018م ضوابط وإجراءات التحصيل للعملاء الأفراد، وحددت هذه الضوابط الآلية التي يجب على جهات التمويل (البنوك وشركات التمويل) اتباعها عند التواصل مع العملاء الأفراد وضامنيهم بهدف التحصيل بما يضمن حقوق جميع الأطراف.
ووفقاً لأحكام ضوابط وإجراءات التحصيل، فإن عقود التمويل المبرمة من تاريخ 1/10/2018م يُعفى العملاء من الأقساط المستحقة عنها في حالتين وهما: الوفاة أو العجز الكلي، ويكون ذلك في مدة أقصاها (30) يوماً من تاريخ استلام جهة التمويل للمستندات ذات الصلة، وتكون جهة التمويل في هذه الحالة مُلزمة بإعادة جميع المبالغ المُحصّلة منذ تاريخ ثبوت الوفاة أو العجز الكلي، ويستثنى من ذلك عقود التمويل التجارية وحالات الوفاة أو العجز الكلي الناتجة عن الأسباب التالية:
توفر ضوابط وإجراءات التحصيل -لاسيما المتعلقة بالإعفاء من المديونية- حماية مالية للعملاء، وتسهم في تخفيف الضغوط المالية الناشئة عند تغير ظروف العميل المادية. كما أنها تحفظ حقوق جميع الأطراف من خلال تحديد الإجراءات التي يمكن لجهات التمويل اتخاذها عند تعثر العميل عن السداد.
المصدر: موقع مؤسسة النقد العربي السعودي
Dec. 31, 2019, midnight
In the context of the technical and digital transformation processes taking place in the Kingdom of Saudi Arabia, in an effort to keep abreast of the strategic plan towards the transition to e-government transactions, the Saudi Postal Corporation has created a "national address" to cover all regions of the Kingdom from the lowest to the maximum and develop it according to studied standard and technical specifications.
It has become obligatory for all individuals and establishments within the Kingdom to register in the national address, in implementation of Cabinet Resolution No. 252 issued on 7/24/1437 AH, where recently the registration service was available electronically in the national address. Through this article, we review the importance and mechanism of registration in the national address.
The importance of registration in the national address
Registration in the national address helps to complete many transactions with various governmental and commercial bodies or to benefit from public services and facilities within the Kingdom. Below are the most important advantages that accrue to the customer thanks to registration in the national address.
What are the services of the Saudi payment network “Mada”?
The national address is a mandatory requirement for completing banking transactions.
Take advantage of delivery and receipt services for vehicles insurance policy.
Ease of delivery of local and international purchases to the main address as well as the ability to deliver postal and parcel items to your address.
Ease of communicating in-kind needs to the address of the social security beneficiaries.
Make faster use of public services and facilities such as emergency services (ambulance and civil defense), health services, water and electricity services, communications services, and municipality, educational services for students.
Take advantage of the Absher services to receive documents, such as: passport, vehicle license, expatriate residence.
10 steps to register individuals for a national address via the website
1-Visit the page for registering a national address on this link
2-Then, clicking on the icon for registering individuals for citizens and residents
3-Then click on the new registration icon for citizens and residents
4-See the terms and conditions and then agree to them and then go to the individuals registration icon.
5-Enter location information, such as selecting a region, city, and neighborhood, and type the four-digit building number.
6-Verify that the site information is correct.
7-Enter personal information such as national identity and nationality, name, mobile and email.
8-Entering home information such as type of housing, ownership of housing, unit number, etc.
9-Enter the verification code sent to the registered mobile and press the Next icon
10-Review the data entered and then press record
Components of the national address
The national address consists of six main parts, as follows:
1-Building Number: A four-digit number that represents the number of a residential or commercial building inside the postal code.
2-Street name: The street on which the main entrance to the building or shop is located.
3-Neighborhood: The name of the neighborhood in which the building is located.
4-City: The name of the city in which the address is located.
5-Postal code: A five-digit postal code covering the specified area.
6-Supplemental number: A number consisting of four and similar to the building number.
Verify that the national address is correct
The National Address Website, which was launched by the Postal Corporation, provides the service of validating the national address for free to all users, by entering the address components on this link and then displaying the results.
Every member of society has a citizen who was or resides his own national address in light of the obligation to register it in the civil status systems, and this address has become an integral part of the legal identity that entails the full rights, obligations and social responsibilities of the individual, and the national address is a major tool for preserving rights The lands and properties of their owners in the Kingdom, as this address is the ideal tool for real estate registration with the relevant authorities.
Source: SAMA website
يساعد التسجيل في العنوان الوطني على إتمام العديد من المعاملات لدى مختلف الجهات الحكومية والتجارية أو للاستفادة من الخدمات العامة والمرافق داخل المملكة. فيما يلي أهم المزايا التي تعود على العميل بفضل التسجيل في العنوان الوطني.
[ما هي خدمات الشبكة السعودية للمدفوعات “مدى”؟]
يتكون العنوان الوطني من ستة أجزاء رئيسية هي كالتالي:
يتيح موقع العنوان الوطني والذي دشنته مؤسسة البريد خدمة التحقق من صحة العنوان الوطني مجاناً لجميع المستخدمين، وذلك من خلال إدخال مكونات العنوان على هذا الرابط ومن ثم عرض النتائج.
أصبح لكل فرد من أفراد المجتمع مواطناً كان أو مقيم عنوانه الوطني الخاص به في ظل إلزامية تسجيله في أنظمة الأحوال المدنية، وبات هذا العنوان جزء لا يتجزأ من الهوية القانونية التي يترتب عليها كامل الحقوق والالتزامات والمسؤوليات الاجتماعية للفرد، كما يعد العنوان الوطني أداة رئيسية لحفظ الحقوق والأراضي والممتلكات لأصحابها بالمملكة، إذ يعد هذا العنوان هو الأداة المثالية للتسجيل العيني للعقارات لدى الجهات المعنية بذلك.
المصدر: موقع مؤسسة النقد العربي السعودي
Dec. 31, 2019, midnight
Financing is a credit means that enables the customer to borrow a certain amount of money in order to achieve his financial goals, and then he is obliged to pay the amount of the financing amount plus the costs related to it on the number of periodic installments for a specified period of time, according to the agreed financing contract. The customer may falter in paying the installments as a result of a sudden change in his financial position or mismanagement of the utilization of the financing and the failure to allocate a portion of the income to pay the installments.
When does a person get stuck?
A person becomes falter if he loses his ability to abide by his financial affairs due to the licensed financing bodies who in turn update the credit report of their clients to the licensed credit information companies in the Kingdom, such as the Saudi Credit Information Company “SIMAH”. This report contains information and data related to credit products obtained by the customer, including credit products that have been defaulted for 5 years.
Penalty for defaulting on loans
The default penalty for loan repayment varies according to the client’s conditions as well as according to the terms and conditions mentioned in the terms of the financing contract, among which:
Difficulty obtaining other financing in the near future.
Freezing bank accounts and reserving customer balances in accordance with the decisions of the concerned authorities in this regard.
The property may be seized if the financing is subject to a guarantee in accordance with the applicable laws and regulations.
Legal accountability and prosecution by creditors.
4 steps to help you avoid defaulting
*Limiting borrowing to necessary and important matters and not borrowing more than needed.
*Organizing financial matters and ensuring that the monthly income is sufficient to cover the monthly expenses in addition to loan installments.
*Ensure that there is sufficient balance in the account before the installments are due.
*Immediately notify the bank in the event of changing financial conditions, such as changing salary, employment, or any developments that affect the fulfillment of the financial obligations owed.
[6 things that help you pay off debts]
The role of the Saudi Arabian Monetary Agency
The Corporation stressed the need for the funding agencies to take into account the troubled client’s conditions when any judicial decision is issued in their favor in the event that the customer provides the necessary guarantees. These entities are obligated to provide the option to reschedule the debt with the possibility to change the cost of the term without any additional fees.
The Corporation also obligated banks and finance companies not to deduct any amount from the customer’s account without a judicial ruling to that effect, but the financing authorities have the right to take regular measures against defaulting clients, including resorting to the competent judicial authorities, according to the decisions issued by the Saudi Arabian Monetary Agency , Provided that the clients are notified before taking any action against the customer in case he fails to pay for more than three consecutive months or five separate months during the financing period, provided that the last attempt to contact the customer through the national address.
Source: SAMA website
يعد التمويل وسيلة ائتمانية تمكن العميل من اقتراض مبلغ مالي معين في سبيل تحقيق أهدافه المالية، ومن ثم يلتزم بسداد قيمة مبلغ التمويل مضافاً إليه التكاليف المتعلقة به على عدد أقساط دورية لفترة زمنية محددة، وذلك بموجب عقد التمويل المتفق عليه. وقد يتعثر العميل في سداد الأقساط نتيجة لحدوث تغير مفاجئ في وضعه المالي أو لسوء إدارة الاستفادة من التمويل وعدم تخصيص جزء من الدخل لسداد الأقساط.
يصبح الشخص متعثراً إذا فقد قدرته على الالتزام بأموره المالية المستحقة لجهات التمويل المرخصة التي تقوم بدورها في تحديث التقرير الائتماني لعملائها لدى شركات المعلومات الائتمانية المرخص لها في المملكة مثل الشركة السعودية للمعلومات الائتمانية “سمة”. فهذا التقرير يحتوي على المعلومات والبيانات الخاصة للمنتجات الائتمانية التي حصل عليها العميل والتي من ضمنها المنتجات الائتمانية التي تعثر في سدادها لمدة 5 سنوات سابقة.
تختلف عقوبة التعثر في سداد القروض تبعاً لظروف العميل وكذلك بحسب الأحكام والشروط الواردة في بنود عقد التمويل؛ والتي من بينها:
أكدت المؤسسة على ضرورة مراعاة جهات التمويل لظروف العميل المتعثر عند صدور أي قرار قضائي لصالحها في حال قام العميل بتقديم الضمانات اللازمة. وتكون هذه الجهات ملزمة بإتاحة خيار إعادة جدولة المديونية مع إمكانية تغيير كلفة الأجل دون أي رسوم إضافية.
كما ألزمت المؤسسة البنوك وشركات التمويل بعدم استقطاع أي مبلغ من حساب العميل دون وجود حكم قضائي بذلك، ولكن يحق لجهات التمويل اتخاذ الإجراءات النظامية بحق العملاء المتعثرين عن السداد، بما في ذلك اللجوء إلى الجهات القضائية المختصة، وذلك بحسب القرارات الصادرة عن مؤسسة النقد العربي السعودي، شريطة إخطار العملاء قبل اتخاذ أي إجراء بحق العميل في حال تخلفه عن السداد لأكثر من ثلاثة أشهر متتالية أو خمسة أشهر متفرقة خلال فترة التمويل، على أن تكون آخر محاولة للاتصال بالعميل من خلال العنوان الوطني.
المصدر: موقع مؤسسة النقد العربي السعودي
March 11, 2020, midnight
في 31 ديسمبر من عام 2019م تم إبلاغ المكتب الإقليمي لمنظمة الصحة العالمية في الصين بحالات الالتهاب الرئوي المسبب لمرض غير معروف تم اكتشافه في مدينة ووهان بمقاطعة هوبي الصينية، وتم إعلان فيروس (كورونا الجديد) على أنه الفيروس المسبب لتلك الحالات من قِبَل السلطات الصينية يوم 7 يناير 2020م.
المصدر: https://tinyurl.com/tqw23t5
May 3, 2020, midnight
Buying a car is an exciting time. You’ve chosen the model you want, the year of manufacture, and all the added specs…and then it comes to finding the right loan to pay for it.
For lots of people, a car loan is their first real brush with the world of finance. Here are six things to make sure you understand before you sign on that dotted line.
1. The interest rate you’re paying
Finding the right interest rate is crucial to making sure that your car loan fits within your budget, both in the short and the long term.
As a starting point, research what the lender is offering and compare it with what else is available on the market. And in the meantime, make sure your finances are car loan-ready by checking your credit score.
Generally speaking, the higher your credit score is, the better your chances are to secure a good interest rate. If you find there is room for improvement, it might be a good idea to focus on boosting your credit score before shopping for your next set of wheels.
2. Are there any other costs involved?
The interest rate isn’t the only cost you need to factor in, as there may be other fees and charges associated with the loan.
These usually include a loan establishment fee, and either mandatory or optional insurances and warranties. Plus, there can be break fees (for paying off the loan early) and fees for missing payments.
That’s why it’s important to read the contract thoroughly and ask the lender what all the fees and charges would be over the full repayment period, in a single (total) dollar amount. This will help you budget and know where you stand.
3. The term
How long are you set to be paying off the loan? Usually, the shorter the loan term, the less you’ll pay overall.
Sometimes, it can be tempting to extend the term of your loan and spread smaller payments over a longer period of time. But keep in mind that the longer the term you choose, the higher the overall interest costs you’ll be paying over time.
Understand what you’re committing to and what that means. The law requires that any lender explains the terms of the contract before you sign up for a loan. They are required to give you a disclosure statement with the total cost of the loan, repayments, how much interest is charged and other fees that might be applied.
Try the handy loan calculator on our homepage to estimate what your monthly payments might be across various terms.
4. What you’ll pay to pay it off early
Sometimes, your circumstances change and you want to pay off a loan more quickly than initially anticipated.
Most lenders will accommodate that, but it often comes at a cost. Find out what you’d have to pay if you decided that you wanted to be rid of your loan at an earlier date than your current agreement stipulates.
5. What happens if you want to sell before the loan is paid?
If you have a long loan term, there’s a chance you might want to upgrade to a new car before the loan is paid off.
Would your lender let you do this? Many finance providers allow you to effectively refinance so that the trade-in of one car pays off the existing loan, leaving you free to take out another. It’s worth checking out how this will happen, especially if you think you’d like to sell privately.
6. What insurance is required
Most lenders will require you to have insurance on your car.
This ensures that the asset they’ve lent money against is still there if they need to make a claim on it. Often, they’ll require a full insurance policy, which can be more expensive than a third-party option. Understand what is required to protect your vehicle before you take out the loan.
Like to discuss your options?
If you are looking for a car loan to buy your next car and would like to learn more about your options, please Email or call the team at Tayseer Finance on 8001160011, Sunday to Thursday between 8:00am and 5pm. We are here to help you sort your auto finance needs.
شراء السيارة هو وقت حساس , فلقد اخترت موديل السيارة الذي تريده , وسنة الصنع وجميع المواصفات المضافة .. بعد ذلك يتعلق الأمر بإيجاد التمويل المناسب لسداد ثمنه . بالنسبة للكثير من الناس , يعد تمويل السيارة أول تجربة حقيقية لهم في عالم التمويل . إليك سته نقاط تساعدك للتأكد من فهم التمويل قبل توقيع العقد .
يعد العثور على نسبة الفائدة المناسب أمراً بالغ الأهمية للتأكد من أن تمويل سيارتك يناسب ميزانيتك , على المدى القصير و الطويل .
كنقطة بداية ابحث عن ما تقدمة جهة التمويل وقارنه مع ما هو متاح في السوق وفي غضون ذلك تأكد من أن أموالك جاهزة لتمويل السيارة من خلال التحقق من درجة الائتمان. ولكن تاكد أن نسبة الفائدة ليست كل شيء, فالخدمات المقدمة من قبل جهة التمويل قد ترفع من نسبة التمويل ولكن في الجهة المقابلة ستنعم بخدمة سريعة خلال الفترة التعاقدية.
وبشكل عام كلما كانت درجة الائتمان الخاص بك أعلى , كلما كانت فرصك أفضل بالحصول على سعر فائدة جيد . اذا وجدت ان هناك مجالاً للتحسين فقد يكون من الجيد التركيز على زيادة درجة الائتمان الخاصة بك قبل تقديم طلب تمويل السيارة .
ليس سعر الفائدة هو التكلفة الوحيدة التي تحتاج الى اخذها بعين الاعتبار , قد يكون هناك رسوم مرتبطة بالتمويل .
و تشمل هذه عادة رسوم إنشاء التمويل , التأمين و الضمانات الإلزامية أو الاختيارية , بالإضافة الى ذلك يمكن أن يكون هناك رسوم للسداد المبكر و رسوم على المبالغ المتعثرة .
لهذا من المهم أن تقرأ العقد بدقة وأن تستفسر من جهة التمويل عن جميع الرسوم و التكاليف على مدار فترة السداد بالكامل , في مبلغ واحد ( إجمالي) بالريال . سيساعدك ذلك معرفة ميزانيتك و اين تقف .
الى متى وانت مستعد على سداد التمويل ؟ عادة كلما كانت مدة التمويل أقصر, كلما قل ما تدفعه بشكل عام .
في بعض الأحيان يكون من المغري تمديد مدة التمويل و توزيع المدفوعات على فترة زمنية أطول . لكن ضع باعتبارك أنه كلما طالت المدة التي تختارها زادت تكاليف الفائدة الإجمالية التي ستدفعها مع مرور الوقت .
افهم ما تلتزم به وما يعنيه ذلك . يشترط القانون على جهة التمويل ان تشرح شروط العقد قبل التوقيع للحصول على التمويل .
كما يطلب منهم تزويدك بيان افصاح مع التكلفة الإجمالية للتمويل , السداد , معدل الفائدة المفروضة و الرسوم الأخرى التي قد يتم تطبيقها .
جرب حاسبة التمويل على الصفحة الرئيسية لتقدير ما قد تكون مدفوعاتك الشهرية عبر معطيات مختلفة .
في بعض الأحيان تتغير ظروفك و ترغب بسداد التمويل بشكل أسرع مما كان متوقعاً في البداية .
معظم جهات التمويل توفر ذلك ولكن في كثير من الأحيان يأتي بتكلفة , تعرف على ما يتعين عليك دفعة إذا قررت أنك تريد إكمال التمويل الخاص بك في تاريخ مسبق عما تنص عليه الاتفاقية الحالية .
إذا كان لديك مدة قرض طويلة , فهناك فرصة قد ترغب في ترقيتها إلى سيارة جديدة قبل سداد التمويل .
هل ستسمح لك جهة التمويل بذلك ؟ تتيح لك العديد من جهات التمويل إعادة التمويل بشكل فعال بحيث يؤدي ذلك استبدال إحدى السيارات إلى سداد القرض الحالي , مما يتيح لك حرية أخذ سيارة جديدة .
توفر معظم جهات التمويل التأمين على سيارتك .هذا يضمن أن الأصل الذي قاموا بتمويله لك لا يزال موجوداً إذا احتاجوا الى تقديم مطالبة بشأنه . غالباً ما تتطلب بوليصة تأمين شامل , و التي قد تكون أكثر كلفه من خيار الطرف ثالث . افهم ما هو مطلوب لحماية سيارتك قبل أن تحصل على قرض.
هل ترغب بمناقشة خياراتك ؟
اذا كنت تبحث عن تمويل لشراء سيارتك و ترغب بمعرفة المزيد من خياراتك , يرجى الاتصال بنا وسيقوم مختص التمويل بتقديم استشارة تمويلية مجانية لك.
June 20, 2020, midnight
Reducing costs has always been one of the most effective paths to profitability for any business large or small. If you run a business and cutting costs isn't one of your personal mantras, then it really should be. Fleet costs can be one of the biggest expenses in a business, especially one that's constantly on the road, so reducing them is absolutely vital. Here are three tips to reducing your fleet costs over the long run.
1. Manage your fleet size
Selecting the optimal number of vehicles for your business is essential. Too many and you simply have capital tied up in non-productive resources, too few and you're potentially missing out on business because you don't have the vehicles for the job.
But size isn't the only consideration – the age of your fleet is important, too. While it's true that the older vehicles in your fleet may not be costing you much in depreciation, the cost of maintaining them can be very high indeed. And of course with each passing year they're losing their resale value. New vehicles are safer, more reliable and probably more economical. Finding that "sweet spot" when it's time to replace your vehicles is vital.
2. Consider your finances
If it's time to replace some of those older vehicles then it's important that you consider your financial options, because outright purchases may not be your best choice. By leasing those vehicles instead you won't have to stump up all that cash, leaving it available for more productive uses. Consider an operating lease, finance lease, hire purchase, or secured loan (chattel mortgage) instead.
3. Develop effective fleet policy
If managing your fleet has been a little ad-hoc until now, then it's time you added a bit of rigour to the process. Here are some things a fleet manager really needs to consider:
If all of that sounds complex and time consuming then you're not wrong and I'm willing to bet it's not really part of your core business, is it? That's why it makes sense to outsource all that complexity to a business whose core business is fleet management.
لطالما كان خفض التكاليف أحد المسارات الأكثر فاعلية لتحقيق الربحية لأي شركة كبيرة أو صغيرة. حيث يمكن أن تكون تكاليف أسطول السيارات واحدة من أكبر النفقات في الأعمال التجارية، خاصة تلك التي تعمل باستمرار على الطرق، لذا فإن تقليلها أمر مهم للغاية. نقدم لك ثلاث نصائح لتقليل تكاليف أسطولك على المدى الطويل.
1. إدارة حجم أسطولك
من الضروري اختيار العدد الأمثل من المركبات التي تناسب طبيعة عملك. ولكن قد يكون لديك عدد كبير من السيارات ولكنك مرتبط برأس مال محدود ومبيعات محدودة. وقد يكون لديك عدد قليل من السيارات وهناك العديد من الفرص البيعية التي تخسرها بسبب عدم توفر سيارات للقيام بالأعمال.
لكن الحجم ليس هو الاعتبار الوحيد - عمر أسطولك مهم أيضًا. في حين أنه من الصحيح أن المركبات القديمة في أسطولك قد لا تكلفك الكثير في انخفاض سعرها بسبب قدمها ، ولكن تكلفة صيانتها يمكن أن تكون عالية جدًا. وبالطبع مع كل عام يمر يفقدون قيمة إعادة البيع. ولهذا المركبات الجديدة أكثر أمانًا وأكثر موثوقية وربما اقتصادية. فعليك العثور على "الوقت المناسب" عندما يحين وقت استبدال مركباتك.
2. النظر في خيارات التمويل
إذا حان الوقت لاستبدال بعض تلك المركبات القديمة، فمن المهم أن تفكر في خياراتك التمويلية، لأن عمليات الشراء المباشرة قد لا تكون خيارك الأفضل. فعن طريق تأجير تلك المركبات ، لن تضطر إلى دفع كل تلك الأموال ، وتركها متاحة للاستخدامات الأكثر إنتاجية. فكر في تمويل أسطول السيارات عن طريق الإيجار التشغيلي ، أو الإيجار التمويلي ، أو مرابحة السيارت.
3. تطوير سياسة الأسطول الفعال
إذا كنت لاتعطي إدارة أسطولك وقتا كافيا حتى الآن، فقد حان الوقت لإضافة القليل من الإهتمام لهذا الأمر. فيما يلي بعض الأشياء التي يجب على مدير الأسطول وضعها في الاعتبار:
• وضع استراتيجية الصيانة الوقائية المناسبة لتقليل التكاليف ، ومنع الأعطال والحفاظ على السيارات على الطريق.
• استخدم تقنيات المعلومات في مركباتك لمراقبة سلوك السائق واختيار أكثر الطرق أمانًا وكفاءة من أ إلى ب
• التحكم في الاستخدام الشخصي لمركبات عملك بسياسة مطورة بشكل صحيح. الاستخدام الشخصي المفرط لمركبات عملك يكلفك المال.
• استخدام بطاقات الوقود لمراقبة استخدام الوقود ، وخفض التكاليف وتبسيط المحاسبة.
إذا كان كل ذلك يبدو معقدًا ويستغرق وقتًا طويلاً ، فأنت لست مخطئًا وأنا على استعداد للمراهنة على أنه ليس جزءًا من عملك الأساسي ، أليس كذلك؟ هذا هو السبب في أنه من المنطقي الاستعانة بمصادر خارجية لكل هذا التعقيد إلى الشركات التي تتمثل أعمالها الأساسية في إدارة الأسطول.